“Kami melakukan bisnis, itu saja.”

Beginilah cara Mohamed Khan, salah satu pencuci uang terbesar di Afrika Selatan, menggambarkan pendekatannya untuk menyembunyikan sejumlah besar uang tunai ilegal dari pihak berwenang.

Kata sandi pencucian uang itu sangat cocok dengan pria yang lebih dikenal dengan nama jalanannya, Mo Dollars. Selama dekade terakhir, Khan telah membangun legenda sebagai sosok yang tepat bagi orang-orang yang ingin membersihkan uang kotor mereka di Afrika bagian selatan.

Dia membantu beberapa orang terkaya di kawasan itu melegitimasi jutaan dolar uang tunai yang tidak terhitung melalui jaringan canggih perusahaan depan, suap dan faktur palsu, ribuan dokumen dan wawancara dengan mantan kolega Khan, saudara laki-laki dan mantan istri telah terungkap.

Mo Dollars adalah tokoh sentral dalam empat bagian investigasi Al Jazeera, Mafia Emas, terhadap operasi penyelundupan emas dan pencucian uang di Afrika Selatan. Investigasi mengungkapkan bagaimana geng saingan membobol institusi pemerintah, maskapai penerbangan dan bank di Zimbabwe dan Afrika Selatan untuk mencuci banyak uang dengan emas.

“Dia ditampilkan sebagai sosok bayangan yang mengontrol pencucian uang di Afrika Selatan,” kata penyelidik pencucian uang Paul Holden kepada Al Jazeera.

Di antara klien terbesar Mo Dollars adalah Simon Rudland, seorang jutawan Zimbabwe yang memiliki salah satu perusahaan tembakau terbesar di kawasan itu, Gold Leaf Tobacco. Pejabat pendapatan Afrika Selatan menuduh Rudland menghindari pajak dengan menjual rokoknya di pasar gelap.

Jadi apa sebenarnya “perdagangan” itu? Bagaimana para pencuci seperti Mo Dollars, Rudland, dan kroninya memindahkan uang kotor melintasi perbatasan tanpa terdeteksi?

Identitas yang dicuri

Seorang mantan karyawan Mo Dollars, yang kami panggil Jimmy untuk melindungi identitasnya, memberi tahu Al Jazeera bahwa tim akan keluar pada malam hari, mencari orang miskin dan tunawisma dan menawarkan mereka hingga 10.000 rand ($550) jika mereka membayar Mo Dollars disertai pendamping karyawan ke bank dan membuka rekening. Telepon yang diberikan kepada mereka terdaftar di bank.

Kemudian “ponsel diambil dari mereka, nomor pin di aplikasi bank diubah”, kenang Jimmy saat bersama grup dan menjelaskan bagaimana tim Mo Dollars mengambil kendali atas rekening bank tersebut.

Uang kotor dari Gold Leaf Tobacco dan klien lainnya dibagi menjadi jumlah kecil yang relatif tidak terduga dan disetorkan ke beberapa akun ini, yang sebenarnya ditangani oleh penyedia layanan keuangan PKSA dan SALT Asset Management, keduanya dimiliki oleh Mo Dollars.

Perusahaan depan

Pada tahun 2016, Mo Dollars menandatangani Tembakau Daun Emas Rudland sebagai klien. Transaksi ini “khusus untuk tujuan pencucian uang dan tidak ada yang lain”, kata Dawood Khan, saudara laki-laki dan mantan kolega Mo Dollars, kepada Al Jazeera. Dawood telah memutuskan hubungannya dengan bisnis saudaranya dan bersembunyi di lokasi yang tidak diketahui.

Rudland mengizinkan Mo Dollars untuk melakukan transaksi valuta asing atas nama Gold Leaf. Panggung untuk “perdagangan” telah ditetapkan.

Sejak itu, Rudland dan Mo Dollars telah mencuci ratusan juta dolar ke dalam rekening bank dari sekumpulan perusahaan depan yang tersebar di seluruh dunia – Aulion di Dubai, Vantage Leaf di Mauritius, Velmont Valley di Swiss dan Liberty Gold di Amerika Serikat. Perusahaan-perusahaan ini dikendalikan oleh Rudland dan mitra bisnisnya seperti Howard “Howie” Baker dan Andrew Greyvenstein, dokumen perusahaan menunjukkan.

Membohongi bank sentral

Uang itu dijelaskan ke bank sentral Afrika Selatan – yang memantau semua transaksi valas – sebagai pembayaran di muka untuk barang yang akan diimpor.

Setiap transaksi di luar negeri harus dilaporkan ke bank cadangan dan Anda harus memberi mereka alasan mengapa Anda memindahkan uang ke luar negeri, jelas Holden. “Pembayaran uang muka impor, ini adalah teknik yang sangat berguna bagi para pencuci uang karena Anda dapat membenarkan perpindahan dana ke luar negeri tanpa ada yang masuk.”

“Ini memungkinkan Anda untuk segera memindahkan uang ke luar negeri dan kemudian, Anda tahu, membuat jejak kertas pada tahap selanjutnya sesuai keinginan Anda.”

Jejak kertas itu memang dibuat kemudian: Dawood menjelaskan bagaimana dia membuat faktur palsu untuk perusahaan yang tidak akan pernah benar-benar mengirimkan barang apa pun ke Afrika Selatan.

“Di seluruh buku SALT Asset Management … bisa saya katakan, 90 persen akun yang ada di buku itu dibajak,” kata Dawood.

Dalam kasus Tembakau Daun Emas, faktur palsu ini awalnya terutama untuk impor tembakau yang tidak pernah datang. Kemudian operasi tersebut menghadapi tantangan: Mereka memiliki lebih banyak uang kotor daripada yang dapat mereka cuci dengan tembakau atau “impor” lain yang tidak berbahaya seperti pakaian.

Jadi Rudland dan Mo Dollars beralih ke produk lain: emas.

Penyelundupan emas

Di bawah skema emas yang dirancang oleh keduanya, PKSA memberikan apa yang disebut sebagai pinjaman kepada Aulion, perusahaan depan yang berbasis di Dubai. Pada tahun 2018 saja, jumlah yang ditransfer adalah $98 juta, menurut dokumen kawat.

Aulion, menurut dokumen resmi yang disiapkan PKSA, membeli emas Zimbabwe dengan uang itu. Tapi itu tidak membayar kembali pinjaman. Sebaliknya, emas tersebut diselundupkan ke Dubai oleh kurir yang bekerja untuk Rudland.

Di Dubai, emas dibawa ke kilang untuk dilebur dan semua jejak asalnya yang kusam dihilangkan.

Suap bankir

Untuk memastikan bahwa “perdagangan” tidak menimbulkan tanda bahaya dalam sistem keuangan Afrika Selatan, Mo Dollars akan melibatkan pejabat kunci di dua bank terbesar di negara itu – Standard dan ABSA – serta di Sasfin, bank yang berfokus pada usaha kecil. .fokus, suap.

Buku besar yang diperoleh Al Jazeera menunjukkan bahwa uang tunai ribuan dolar dibayarkan kepada para pejabat ini setiap bulan. Dokumen dan wawancara lain mengungkapkan bahwa transaksi ilegal yang dipertanyakan hanya diproses ketika karyawan yang disuap berada di kantor.

Orang-orang di departemen kepatuhan bank dibayar untuk memastikan bahwa dokumen PKSA dan Manajemen Aset SALT terlihat bersih dan mendapatkan persetujuan yang diperlukan. Dan dalam kasus Sasfin, seorang anggota departemen TI menerima suap untuk menghapus transaksi penipuan dari sistem online bank.

“Tembakau Daun Emas memiliki kemampuan di Sasfin untuk memindahkan uang dalam jumlah besar, tidak diragukan lagi, karena Anda memiliki mata masing-masing di bank, yang mengabaikan keseluruhan proses,” kata Dawood kepada Al Jazeera.

Para korban ‘perdagangan’

Memindahkan jutaan dolar uang tunai yang meragukan melintasi perbatasan membantu penjahat menutupi jejak kekayaan yang didapat secara tidak sah.

Tapi ini bukan hanya kejahatan tanpa korban. “Bila Anda hanya berfokus pada pencucian uang, Anda cenderung mengabaikan uang apa yang sedang dicuci,” jelas Holden. “(Pencuci uang) memberikan layanan yang sangat penting bagi beberapa orang terburuk di planet ini: perdagangan manusia, perdagangan narkoba, dan kejahatan terorganisir yang canggih seperti penangkapan negara di Afrika Selatan.”

Penangkapan negara – yang dikonfirmasi oleh penyelidikan pemerintah di bawah mantan Presiden Afrika Selatan Jacob Zuma – mengacu pada korupsi politik sistematis yang dirancang untuk menguntungkan beberapa entitas swasta.

“Nasionalisasi sangat mempengaruhi ekonomi di Afrika Selatan,” kata Holden. “Itu memiskinkan banyak orang, mengancam stabilitas nyata negara dalam jangka panjang.”

“Dan itu semua difasilitasi oleh hal-hal seperti ini.”

Simon Rudland mengatakan kepada Al Jazeera bahwa tuduhan terhadapnya adalah bagian dari kampanye kotor oleh pihak ketiga yang tidak dikenal. Dia membantah terlibat dalam penjualan rokok ilegal dan emas atau penyelundupan lainnya. Dia juga membantah mengetahui Aulion dan mengatakan kepada Al Jazeera bahwa uang tidak diteruskan dari Gold Leaf ke perusahaan Dubai.

Dia menerima bahwa dia telah bernegosiasi dengan Mohamed Khan, yang menurutnya tampaknya adalah seorang pencuci uang. Dia mengakui bahwa Gold Leaf dan perusahaannya yang lain memberi wewenang kepada Khan’s SALT Asset Management untuk bertindak sebagai agen mereka, tetapi menyangkal bahwa segala bentuk pencucian uang dilakukan untuk dia atau bisnisnya.

Rudland mengatakan bahwa pembayaran ke Vantage Leaf, Liberty Gold, dan Velmont Valley tidak ada hubungannya dengan dia atau perusahaannya.

Gold Leaf Tobacco membantah terlibat, dulu atau sekarang, dalam pencucian uang, perdagangan emas ilegal dan hal-hal terkait. Tidak ada rokok “tanpa pajak” atau “ilegal” yang dapat “dikaitkan” dengan Gold Leaf, katanya. Transaksi terbatas Gold Leaf dengan Mohamed Khan dan SALT Asset Management selalu legal dan layak, katanya. Gold Leaf mengatakan tidak pernah melakukan pembayaran apapun kepada Aulion.

Andries Greyvensteyn mengonfirmasi bahwa dia sedang diselidiki oleh Dinas Pendapatan Afrika Selatan, bersama dengan Rudland dan Howie Baker. Dia mengatakan hubungannya dengan Rudland dan dengan Mohamed Khan (yang dia terima sebagai pencuci uang) sangat terbatas dan dia menyangkal dengan sengaja berpartisipasi dalam kejahatan atau kegiatan ilegal apa pun. Baker tidak menanggapi permintaan komentar atas penyelidikan tersebut.

Mohamed Khan mengatakan kepada Al Jazeera bahwa semua tuduhan terhadapnya adalah palsu dan berdasarkan spekulasi, dugaan, dan bukti palsu. Dia membenarkan bahwa dia adalah pemilik Grup PKSA dan Manajemen Aset SALT dan bahwa Gold Leaf adalah klien SALT, tetapi dia membantah terlibat dalam pencucian uang atau kegiatan kriminal lainnya. Dia membantah menyuap siapa pun yang bekerja di sektor perbankan Afrika Selatan.

Liberty Gold menyangkal semua pengetahuan tentang kasus dan individu yang ditampilkan dalam penyelidikan kami, sementara Vantage Leaf menyangkal keterlibatan yang diketahui dalam pencucian uang atau faktur palsu.

Sasfin Bank mengatakan kepada Al Jazeera bahwa mereka mengambil tindakan keras terhadap mantan karyawan dan pelanggan yang ditangguhkan dan pelanggan unit valuta asingnya dan mengatakan tidak lagi memiliki hubungan dengan bisnis mana pun yang disebutkan dalam artikel ini.

ABSA mengatakan telah menyerahkan temuan Al Jazeera ke unit investigasi forensiknya, sementara Standard Bank mengatakan tidak mentolerir penipuan dan kriminalitas dan akan melaporkan dan membantu penyelidikan hukum apa pun.