Beberapa pejabat kunci di tiga bank besar Afrika Selatan membantu geng penyelundupan emas mencuci uang kotor senilai jutaan dolar dengan imbalan suap biasa, investigasi Al Jazeera menemukan.

Petugas di Standard Bank, ABSA Bank dan Sasfin Bank digaji oleh Mohamed Khan, seorang pencuci uang yang bekerja untuk taipan rokok dan penyelundup Simon Rudland, ribuan dokumen dan wawancara dengan mantan rekan Khan telah terungkap.

Petugas ini akan memfasilitasi transfer uang yang meragukan dari perusahaan Khan dan menghapus bukti dari sistem komputer, sambil mendapatkan pembayaran bulanan dari Khan.

Pengungkapan itu adalah bagian dari Gold Mafia, investigasi empat bagian oleh unit investigasi Al Jazeera (saya satuan), yang menunjukkan bagaimana berbagai geng menyelundupkan emas keluar dari Zimbabwe dan menggunakannya untuk mencuci uang dalam jumlah besar.

Dokumen yang diperoleh Unit I meliputi buku besar, kontrak, dan email yang menunjukkan proses yang digunakan Khan dan Rudland. Unit I juga mewawancarai Dawood Khan, saudara laki-laki Mohamed Khan yang membantu pemalsuan dokumen; mantan rekan Khan lainnya yang kami panggil Jimmy untuk melindungi identitasnya; dan mantan istri Khan, Wardah Latief.

Identitas palsu, faktur palsu

Dijuluki Mo Dollars, Khan mengepalai PKSA dan Salt Asset Management, perusahaan jasa keuangan yang berbasis di Afrika Selatan. Salah satu pelanggan terbesar mereka adalah jutawan Zimbabwe Simon Rudland, pemilik Gold Leaf Tobacco, salah satu merek rokok terbesar di Afrika Selatan.

Otoritas pendapatan Afrika Selatan menuduh Rudland menghindari pajak dengan menjual rokok di pasar gelap. “Perdagangan rokok ilegal menghasilkan uang tunai. Jadi dia mendapat uang tunai dalam jumlah besar, ”sesama penyelundup emas Zimbabwe Ewan Macmillan mengatakan kepada wartawan Al Jazeera yang menyamar, menyamar sebagai penjahat Tiongkok yang mencari uang tunai yang tidak dapat dijelaskan. “Dia memiliki masalah yang sama untuk melegitimasi uangnya seperti Anda.”

Mo Dollars melakukannya untuk Rudland; untuk membersihkan uang kotornya menggunakan jaringan rumit dari perusahaan depan, faktur palsu, penyuapan, dan emas.

Inti dari skema ini adalah sekumpulan perusahaan dengan rekening bank di berbagai belahan dunia – Aulion di Dubai, Vantage Leaf di Mauritius, Lembah Velmont di Swiss, dan Liberty Gold di Amerika Serikat.

Menggunakan faktur dan identitas palsu, Mo Dollars mentransfer jutaan dolar yang tidak terhitung dalam setiap transaksi ke perusahaan-perusahaan ini, yang dikelola oleh mitra Rudland, investigasi menunjukkan.

PKSA dan Salt Asset Management, yang mengirimkan uang tersebut, mengklaim bahwa mereka melakukannya alih-alih mengimpor tembakau, pakaian, dan emas – impor yang tidak pernah benar-benar masuk ke Afrika Selatan. “Simon yang mencuci uang itu,” kata Dawood Khan, mengacu pada Rudland. “Uang yang tidak dilaporkan oleh aliran hukum, dan harus dipindahkan.”

Untuk “memindahkan” uang itu, katanya, saudaranya Mo Dollars menyuap pejabat berpengaruh di berbagai bank Afrika Selatan sehingga tidak ada tanda bahaya yang dikibarkan selama transaksi.

Suap berkisar dari pembayaran bulanan hingga liburan berbayar dan renovasi rumah, menurut Latief, mantan istri Mo Dollars, dan dokumen yang diakses oleh Al Jazeera.

‘Permata Paling Berharga’

Sasfin Bank, yang melayani usaha kecil, adalah salah satu institusi yang telah disusupi Mo Dollars.

Hussain Choonara, yang bertanggung jawab atas pembayaran valuta asing bank, tercatat menerima $1.600 sebulan, buku besar yang disimpan oleh Mo Dollars dan asistennya menunjukkan. “Mohamed dan Hussain memiliki hubungan yang luar biasa,” kata Dawood Khan kepada Al Jazeera. “Dia pada dasarnya akan memastikan bahwa stafnya mendorong pekerjaan ini tanpa ragu.

“Dia seperti permata atau komponen paling berharga, jika boleh dikatakan begitu, di Sasfin untuk memastikan keberhasilan pencucian uang.”

Choonara juga akan memberi tahu Mo Dollars siapa lagi yang perlu dia suap dari Sasfin, klaim Dawood Khan. Di antara mereka adalah Lulama Kene, seorang teknisi IT yang memastikan transaksi penipuan dihapus dari sistem digital bank. Choonara meninggalkan Sasfin pada 2019.

Orang lain dalam daftar gaji Mo Dollars termasuk Cheryl Simons, yang bekerja di kantor kepatuhan, dan Brandon Marshall, kepala orientasi pelanggan bisnis baru, menurut buku besar. Kene dan Simons masing-masing dibayar $800 per bulan, sedangkan Marshall menerima $3.200 setiap bulan. Marshall dan Kene meninggalkan Sasfin, dan bank menangguhkan Simons setelah tuduhan tentang perannya dalam membantu Rudland mencuci uangnya pertama kali muncul.

“Jumat sore setelah makan siang mereka dapat uang,” kenang Latief. Tapi itu bukan hanya uang, katanya. “Dia juga mengatur liburan untuk mereka di luar negeri. Dan dia merenovasi rumah mereka untuk mereka.”

Perbankan pada suap dari petinggi

Mo Dollars juga menargetkan dua dari tiga lembaga keuangan terbesar di Afrika Selatan dengan strategi serupa: Standard Bank dan ABSA Bank.

Videsh Seeripat, seorang manajer hubungan di ABSA, tercatat dalam buku besar menerima $800 sebulan. Tugasnya adalah membuka rekening bank atas nama orang yang tidak hadir untuk mendaftar sendiri, sebuah mekanisme yang memungkinkan Mo Dollars membuka rekening dengan identitas palsu.

“Dia akan meminta orang-orang kepatuhan untuk menandatanganinya, meminta perwakilan lain menandatangani dokumen dan mengklaim bahwa semua kotak kepatuhan yang diperlukan telah dicentang,” kata Dawood Khan.

Di Standard Bank, bank terbesar di Afrika, Vivian Naicker, seorang manajer senior di departemen kepatuhan, memastikan perusahaan Khan menerima dokumentasi yang diperlukan untuk menghindari pengawasan bank sentral Afrika Selatan, kata Dawood. Naicker berkomunikasi dengan Khan melalui nama samaran, Vic Grimes, menurut email antara keduanya.

“Kami kemudian akan memberinya dokumentasi yang diperlukan. Dia kemudian akan menyiapkan dan menyelesaikan aplikasinya sendiri,” kata Dawood. “Dia kemudian akan menyerahkannya ke Bank Cadangan, mendapatkan persetujuan, yang akan memungkinkan kami memfasilitasi pembayaran tanpa penyelidikan apa pun oleh bank mana pun.”

Diminta tanggapan atas penyelidikan Al Jazeera, Simon Rudland mengatakan kepada Al Jazeera bahwa tuduhan terhadapnya adalah bagian dari kampanye kotor oleh pihak ketiga yang tidak dikenal. Dia menggambarkan dirinya sebagai “pengusaha yang kuat … bersaing dengan yang tamak dan iri hati”. Dia membantah terlibat dalam penjualan rokok ilegal, emas atau barang selundupan lainnya dan sanksi.

Dia menerima bahwa dia telah berurusan dengan Mohamed Khan, yang dia setujui sebagai pencuci uang, dan bahwa Gold Leaf dan perusahaannya yang lain telah mengizinkan Manajemen Aset SALT Khan untuk bertindak sebagai agen mereka, tetapi menyangkal bahwa segala bentuk pencucian uang telah dilakukan. untuknya atau bisnisnya. Pembayaran ke Vantage Leaf, Liberty Gold, dan Velmont Valley tidak ada hubungannya dengan Rudland atau perusahaannya, katanya.

Gold Leaf mengatakan secara tegas menyangkal keterlibatan apa pun, dulu atau sekarang, dalam pencucian uang, perdagangan emas ilegal atau hal-hal terkait. Perusahaan mengatakan bahwa tidak ada rokok “tanpa pajak” atau “ilegal” yang dapat “dikaitkan” dengan Gold Leaf, meskipun hasil dari penjualan ilegal produknya oleh orang lain tampaknya telah berpindah antar yurisdiksi dan dicuci oleh mereka.

Gold Leaf mengatakan transaksi terbatasnya dengan Khan dan SALT selalu legal dan pantas. Gold Leaf tidak pernah melakukan pembayaran apa pun ke Aulion, klaimnya.

Mohamed Khan mengatakan kepada Al Jazeera bahwa semua tuduhan terhadapnya adalah palsu dan berdasarkan spekulasi, dugaan, dan bukti palsu. Dia membenarkan bahwa dia adalah pemilik Grup PKSA dan SALT dan bahwa Gold Leaf adalah klien SALT, tetapi dia membantah terlibat dalam pencucian uang atau kegiatan kriminal lainnya. Dia membantah menyuap siapa pun yang bekerja di sektor perbankan Afrika Selatan.

Liberty Gold menyangkal semua pengetahuan tentang kasus dan individu yang kami gambarkan, sementara Vantage Leaf menyangkal keterlibatan yang diketahui dalam pencucian uang atau faktur palsu.

Sasfin Bank mengatakan kepada Al Jazeera bahwa mereka mengambil tindakan keras terhadap mantan karyawan dan pelanggan yang ditangguhkan dan pelanggan unit valuta asingnya dan mengatakan tidak lagi memiliki hubungan dengan bisnis mana pun yang diidentifikasi dalam penyelidikan ini, termasuk SALT.

ABSA mengatakan telah menyerahkan temuan Al Jazeera ke unit investigasi forensiknya, sementara Standard Bank mengatakan kepada Al Jazeera bahwa pihaknya tidak menoleransi penipuan dan kriminalitas dan akan melaporkan serta membantu penyelidikan hukum apa pun. Vivian Naicker membantah terlibat dalam sindikat pencucian uang.

Individu dan pihak lain yang disebutkan dalam artikel tersebut tidak menanggapi pertanyaan Al Jazeera.