Bagi banyak orang di seluruh dunia, Swiss identik dengan Pegunungan Alpen, cokelat halus, dan jam tangan desainer.

Bagi mereka yang berkecimpung dalam bisnis bling, bangsa Eropa memiliki identitas yang berbeda: ia adalah pengekspor emas terbesar di dunia. Pada tahun 2021, Swiss hampir $ 87 miliar dalam penjualan dari logam mulia, hampir sebanyak tiga eksportir terbesar berikutnya – Uni Emirat Arab (UEA), Inggris dan Amerika Serikat – digabungkan.

Swiss mengimpor hampir semua emas itu dari negara lain, dimurnikan dan diberi merek, dan kemudian mengekspornya ke seluruh dunia di mana perhiasan dan aksesori lain yang terbuat dari logam mulia menghiasi leher, lengan, dan pergelangan kaki jutaan orang.

Dan itu sama dengan UEA dan Inggris. Tiga eksportir emas teratas tidak diperhitungkan di dunia produsen emas terkemuka. Mereka tidak banyak menambang, jika ada, dari logam. Namun mereka adalah pusat industri terbesar.

Model bisnis itu adalah inti dari mekanisme yang digunakan penyelundup dan pencuci uang untuk mencuci uang kotor dan menjual emas dari sumber yang meragukan, Mafia Emas, penyelidikan empat bagian oleh unit investigasi Al Jazeera (saya satuan), terungkap.

Wartawan yang menyamar telah menyusup ke beberapa geng penyelundupan emas dan pencucian uang terbesar di Afrika Selatan. Investigasi menunjukkan bagaimana hampir tidak mungkin untuk menentukan asal sebenarnya dari emas yang dibeli oleh pelanggan tetap, baik di New York dan London atau New Delhi dan Karachi.

Kualitas itulah yang membuat logam menjadi aset yang tak ternilai bagi para penjahat.

Cap ‘emas Swiss’

Reporter Al Jazeera yang menyamar, menyamar sebagai penjahat Tiongkok, ditawari serangkaian opsi untuk mencuci uang kotor senilai lebih dari $100 juta oleh berbagai geng penyelundup menggunakan emas Zimbabwe.

Logam mulia itu adalah ekspor terbesar Zimbabwe, tetapi noda sanksi Barat terhadap pejabat pemerintah atas pelanggaran hak asasi manusia membuat negara itu sulit menjual emas secara internasional.

Masuki para penyelundup, yang mengangkut emas Zimbabwe ke luar negeri, dan kembali dengan kekayaan para pencuci yang tak terhitung banyaknya – seolah-olah hasil dari penjualan emas. Pada kenyataannya, pendapatan dari penjualan emas tersebut ditautkan ke rekening bank para pencuci, yang sekarang tampaknya memiliki uang yang sah.

Kamlesh Pattni dan Ewan Macmillan, yang menjalankan dua geng penyelundup emas saingan utama dari Zimbabwe, keduanya menjelaskan kepada wartawan Al Jazeera bahwa mereka – dan yang lainnya di bidang mereka – memiliki satu tujuan pilihan untuk emas yang diangkut oleh kurir mereka dari Afrika selatan. negara: Dubai.

“Semuanya berasal dari Dubai. Semuanya Dubai, Dubai, Dubai, Dubai,” kata Macmillan.

Pattni dan Alistair Mathias, mitra bisnis Macmillan, secara independen menyarankan wartawan Al Jazeera untuk mendirikan perusahaan depan di Dubai. Begitu emas dari Zimbabwe tiba di kota Emirat, kata mereka, emas itu dilebur di kilang di sana dan diganti namanya menjadi emas Dubai. Dubai adalah pusat emas UEA.

Namun proses menyembunyikan asal usul emas tidak selalu berakhir di situ, kata para ahli. Dalam beberapa tahun terakhir, Perserikatan Bangsa-Bangsa dan badan global lainnya serta organisasi nirlaba telah mengajukan pertanyaan tentang praktik uji tuntas yang digunakan dalam industri emas Dubai. Lapisan penyamaran lain ke sumber asli emas dengan demikian membantu.

“Misalnya, emas Dubai akan diekspor ke London atau ke Swiss karena Anda ingin cap ‘Emas Swiss’ di atasnya,” kata Mark Pieth, pakar antikorupsi dan pencucian uang kepada Al Jazeera. “Maka tentu saja setiap bank di dunia akan membelinya.” Pieth adalah mantan presiden Basel Institute on Governance.

UEA mengekspor bongkahan terbesar – 23 persen – dari emasnya ke Swiss, di mana penyelundup seperti Mathias juga memiliki perusahaan.

‘Hampir emas baru’

Sebagai mitra di kantor akuntan global Ernst & Young 10 tahun lalu, Amjad Rihan bertanggung jawab untuk mengaudit Kaloti di Dubai – pada saat itu merupakan salah satu kilang emas terbesar di dunia.

Dia menemukan bahwa sebagian dari emas itu berasal dari Darfur, yang mengalami kengerian terburuk dari perang saudara di Sudan. “Ini adalah emas yang kami audit,” kata Rihan kepada Al Jazeera.

Rihan kemudian memenangkan kasus pengadilan di Inggris melawan Ernst & Young, yang menurut hakim memaksanya keluar dari perusahaan karena menolak menangani bendera merah yang dia angkat tentang Kaloti.

Pada tahun 2015, Pusat Multi Komoditas Dubai (DMCC), otoritas perizinan utama kota untuk perdagangan komoditas, mengambil tindakan terhadap Kaloti dan menghapus perusahaan tersebut dari daftar penyulingan emas yang disetujui Dubai.

Pada tahun 2020, para ahli PBB melaporkan bahwa emas dari zona konflik lain, Republik Demokratik Kongo (DRC), juga berakhir di UEA. Di Dubai, proses pemurnian menghilangkan jejak asalnya, membuatnya lebih menarik bagi pusat emas lainnya di seluruh dunia.

“Emas yang datang ke penyulingan, setelah dimurnikan, bisa dibilang emas baru,” kata Rihan.

Ini membuat asal usul emas tidak bisa dilacak dan cocok untuk penjahat yang ingin menyembunyikan sumber kekayaannya. Sebuah 2020 laporan oleh Global Witness menunjukkan bahwa kilang emas terbesar di dunia, Valcambi Swiss, sebelumnya membeli emas dari Kaloti yang hampir dipastikan berasal dari Sudan.

Investigasi Al Jazeera menunjukkan bagaimana geng penyelundup membantu penjahat mengubah uang kotor menjadi uang yang tampaknya sah dengan menjual emas Zimbabwe. Tetapi kadang-kadang, kata para ahli, emas itu sendiri juga berharga, dalam apa yang digambarkan Pattni sebagai “investasi”.

“(Nilai) emas bisa naik dan turun, tapi itu selalu di bagian atas daftar barang yang kami inginkan dan kembali sejauh catatan yang kami temukan,” mantan penyelidik Biro Investigasi Federal (FBI) AS dan pakar antikorupsi Karen Greenaway menjelaskan kepada Al Jazeera.

Sementara itu, geng penyelundup emas juga menggunakan Swiss sebagai tempat berlindung yang aman untuk kekayaan mereka yang diperoleh secara tidak sah, menurut penyelidikan.

Jutawan Zimbabwe Simon Rudland memiliki salah satu perusahaan rokok terbesar di Afrika Selatan, Gold Leaf Tobacco. Otoritas Afrika Selatan menuduhnya melanggar pajak dengan menjual rokok di pasar gelap. Rudland juga menyelundupkan emas Zimbabwe ke Dubai melalui tim kurir.

Investigasi Al Jazeera mengungkapkan bagaimana Mohamed Khan, seorang pencuci uang Afrika Selatan, menyalurkan jutaan dolar uang Rudland ke luar negeri karena pembayaran untuk impor yang tidak ada menggunakan faktur palsu dan perusahaan cangkang yang dikelola oleh mitra bisnis Rudland.

Di antara perusahaan terdepan itu adalah Velmont Valley, yang menerima hampir $16 juta di rekening bank Swiss dari Gold Leaf Tobacco pada Mei 2017, menurut dokumen yang diperoleh Al Jazeera.

Mengapa itu penting

Karena emas dimurnikan berulang kali dan bergerak di seluruh dunia, sulit untuk memastikan bahwa emas yang dibeli di pasar terbuka bersih secara etis dan legal, kata para ahli – dan jejak uang bebas dari pencucian uang dan kejahatan. .

Jam tangan mungkin dibuat dengan kepingan emas dari daerah konflik, atau sebatang emas yang dilebur dengan sebagian emas selundupan.

Lingkaran peleburan, penjualan, pembelian, dan peleburan yang tidak pernah berakhir mengaburkan jejak asal-usul emas, sehingga sangat sulit bagi lembaga penegak hukum untuk membangun bukti terhadap tersangka penyelundup.

Organisasi nirlaba, seperti Saksi Global Dan Waspada Korupsidan organisasi, seperti Dana Moneter Internasional (PDF) dan OECD, menyerukan pengawasan yang lebih besar terhadap emas, seperti Proses Kimberley untuk industri berlian. Proses Kimberley berusaha untuk mencegah penjualan berlian darah, yang dijarah dari daerah konflik. Namun sejauh ini belum ada regulasi serupa di industri emas.

“Ketika Anda berbicara tentang emas, beberapa orang benar-benar berpikir bahwa ‘oh, itu tidak mempengaruhi kita, itu hanya untuk orang kaya atau sebagian kecil masyarakat yang peduli dengan emas,’” Rihan, mantan partner Ernst & Young dikatakan. “Tapi kenyataannya emas memasuki hidup kita dan kita berinteraksi dengan emas sepanjang waktu, hampir setiap hari, karena bahkan telepon dan laptop yang kita gunakan pun menggunakan emas.” Banyak perangkat elektronik sehari-hari menggunakan sedikit emas di sirkuitnya.

“Kita semua memiliki tanggung jawab untuk memastikan bahwa kita menerima emas yang bersih dan kita juga memiliki hak sebagai orang untuk mengetahui bahwa emas yang kita gunakan bersih.”

DMCC, Otoritas Perizinan Komoditas Dubai, mengatakan kepada Al Jazeera bahwa itu bukan regulator tetapi memberi perusahaan lisensi yang diperlukan untuk beroperasi di dalam Zona Bebas Dubai melalui “proses kepatuhan yang jelas, komprehensif, dan kuat”. Ditegaskan pula bahwa pihaknya tidak diberi kesempatan untuk memberikan kesaksian atau membuat pernyataan selama aksi pengadilan di London antara Amjad Rihan dan Ernst & Young. Itu membantah tuduhan yang dibuat terhadapnya dalam proses tersebut, dan membantah keras bahwa dia terlibat dalam pencucian uang atau aktivitas kriminal apa pun.

Kamlesh Pattni membantah terlibat dalam segala bentuk pencucian uang atau emas dan memberi tahu kami bahwa aktivitasnya di UEA sepenuhnya legal. Alistair Mathias mengatakan dia tidak pernah mencuci uang atau emas atau memperdagangkan emas ilegal dan bahwa dia tidak pernah memiliki hubungan kerja dengan Ewan Macmillan, yang tidak menanggapi permintaan komentar dari Al Jazeera.

Simon Rudland mengatakan tuduhan terhadapnya adalah bagian dari kampanye kotor oleh pihak ketiga yang tidak dikenal. Dia membantah terlibat dalam penjualan rokok ilegal, emas atau barang selundupan lainnya dan sanksi. Dia menerima bahwa dia telah bernegosiasi dengan Mohamed Khan, yang menurutnya tampaknya adalah pencuci uang, tetapi dia menyangkal bahwa segala bentuk pencucian uang dilakukan untuknya.

Gold Leaf Tobacco membantah terlibat dalam pencucian uang atau perdagangan emas ilegal. Dikatakan tidak ada rokok “tanpa pajak” atau “ilegal” yang dapat “dikaitkan” dengan Daun Emas. Dikatakan transaksi terbatas Gold Leaf dengan Mohamed Khan selalu legal dan pantas – meskipun menerima Khan adalah pencuci uang.

Mohamed Khan memberi tahu kami bahwa semua tuduhan terhadapnya adalah palsu dan didasarkan pada spekulasi, dugaan, dan bukti palsu dan palsu. Dia membenarkan bahwa Gold Leaf adalah klien bisnisnya, tetapi membantah terlibat dalam pencucian uang atau kegiatan kriminal lainnya.

Ernst & Young mengatakan pekerjaan stafnya yang mengidentifikasi dan melaporkan ketidakberesan, yang menyebabkan sanksi dan perubahan sumber logam mulia dan regulasi kilang di Dubai.

Kaloti membantah semua kesalahan, termasuk terkait hal-hal yang muncul selama audit Ernst & Young.

Entitas lain yang disebutkan dalam artikel ini tidak menanggapi permintaan komentar dari Al Jazeera.