Selama 20 tahun terakhir, Dubai telah menjadi salah satu pusat perdagangan emas terbesar di dunia. Uni Emirat Arab (UEA) adalah importir emas terbesar kedua di dunia berdasarkan volume, setelah India.

Namun, sementara pasar Dubai menarik jutaan wisatawan dari seluruh dunia, kota ini juga muncul sebagai tujuan pilihan bagi para pencuci uang dan penyelundup emas yang mencoba mencuci uang kotor mereka, menurut laporan tersebut. Persatuan negara-negara (PDF), think tank dan organisasi nirlaba yang memantau perdagangan gelap.

Mafia Emas – investigasi Al Jazeera empat bagian terhadap geng penyelundupan utama Afrika selatan – mengungkap proses yang memungkinkan kelompok ini menyalahgunakan kebijakan Dubai yang dirancang untuk memfasilitasi bisnis agar malah menghasilkan miliaran dolar dalam bentuk emas kotor dan uang tunai untuk dibersihkan.

“Semuanya berasal dari Dubai. Dubai, Dubai, Dubai,” kata penyelundup emas Zimbabwe Ewan Macmillan kepada wartawan yang menyamar dari unit investigasi Al Jazeera (saya satuan).

‘Mereka tidak mengganggu’

Selama bertahun-tahun, Dubai menduduki peringkat dekat, atau di atas, kota-kota di seluruh dunia yang paling menarik investasi asing langsung. Ini juga merupakan pusat perdagangan komoditas yang populer. Reputasi itu dibangun di belakang serangkaian kebijakan untuk menarik bisnis.

Apa yang disebut zona bebas Dubai – area perdagangan yang disiapkan khusus untuk investor asing untuk mendirikan perusahaan mereka dengan mudah – adalah inti dari strategi ini, dengan nol pajak dan bea, birokrasi yang dapat diabaikan, dan norma yang memungkinkan repatriasi keuntungan dengan cepat .

Tetapi para kritikus mengatakan kebijakan yang sama juga memungkinkan kejahatan keuangan besar lolos.

“Dubai disiapkan untuk menjadi ibu kota keuangan,” mantan penyelidik Biro Investigasi Federal (FBI) AS Karen Greenaway, yang sekarang bekerja sebagai konsultan anti pencucian uang, mengatakan kepada Al Jazeera. “Mereka mengatur diri mereka berada di tengah-tengah perdagangan emas, dengan hukum yang longgar dan tidak ada penegakan hukum.”

“Semua hal ini menjadikan Dubai tempat yang bagus untuk memiliki sesuatu seperti ini, operasi pencucian uang internasional besar yang melibatkan, dalam hal ini, penyelundupan emas,” katanya merujuk pada penyelidikan Al Jazeera.

Tidak adanya “pengawasan” zona bebas memungkinkan mereka untuk disalahgunakan, kata Greenaway.

Selama penyelidikan Mafia Emas, Kamlesh Pattni, seorang penyelundup emas yang pernah dituduh hampir membuat Kenya bangkrut, wartawan yang menyamar – yang dia yakini adalah penjahat China – ke Jumeirah Lake Towers (JLT), salah satu zona bebas Dubai, diambil.

Pattni memiliki beberapa perusahaan di Dubai. Di salah satu kantornya di JLT, dia mengatakan kepada wartawan bahwa mereka dapat memarkir emas yang dibeli dari uang tunai mereka yang tidak terhitung. “Anda memerlukan kantor perwakilan di Menara Emas,” kata Pattni kepada wartawan, mengacu pada gedung pencakar langit di distrik JLT yang menampung beberapa perusahaan emas.

Penyelundup lain, Alistair Mathias, juga menyarankan para wartawan untuk mendirikan perusahaan dengan kantor di zona bebas Dubai, dan menawarkan untuk membantu prosesnya. “Apa pun wilayah abu-abu, saya bawa ke Dubai,” kata Mathias, mitra bisnis sesama penyelundup Ewan Macmillan.

Ditanya apakah otoritas Dubai akan menyelidiki perusahaan yang dia minta untuk didirikan oleh tim Al Jazeera, Mathias mengatakan: “Mereka tidak peduli.”

‘Harga Emas Baru’

Menurut penelitian oleh Carnegie Endowment for International Peace pada tahun 2020, apa yang disebut sistem hawala memainkan peran penting dalam rantai pencucian uang yang melewati Dubai.

Hawala adalah cara mentransfer uang tunai lintas batas di luar pengawasan sistem keuangan formal. Itu bergantung pada kepercayaan dan koneksi, dan sering digunakan untuk alasan yang sah di wilayah di mana orang tidak memiliki akses ke bank. Tapi itu juga ideal untuk pencucian uang karena tidak ada transaksi resmi di pembukuan, sehingga pihak berwenang tidak mungkin melacak aliran uang.

“Kombinasi impor emas yang diatur secara longgar, pengawasan yang lemah terhadap zona perdagangan bebas, misinvoicing perdagangan dan aliran mata uang melalui sistem informal seperti hawala adalah anugerah bagi jaringan pencucian uang berbasis perdagangan,” kata laporan Carnegie tentang perdagangan emas Dubai. .

Selama penyelidikan Al Jazeera, penyelundup seperti Pattni dan Macmillan menawarkan untuk menggunakan emas Zimbabwe untuk secara efektif mengubah uang kotor menjadi uang legal bagi wartawan kami.

Emas dari Zimbabwe dikirim ke kilang Dubai untuk dilebur kembali. Ini kemudian diubah menjadi batangan emas dengan stempel Dubai Refinery. Bukti akarnya dihilangkan, membuatnya lebih mudah untuk menjual emas karena noda yang terkait dengan Zimbabwe dan para pemimpinnya akibat sanksi Barat.

“Emas yang datang ke penyulingan, setelah dimurnikan, praktis menjadi emas baru,” kata Amjad Rihan, mantan mitra di firma akuntansi global Ernst & Young yang pekerjaannya melibatkan pelacakan perdagangan emas di Dubai. Uang hasil penjualan emas ini kemudian ditransfer ke rekening bank sebagai pendapatan yang sah.

‘Temuan yang sangat mengganggu’

Pada 2013, saat bekerja di Ernst and Young, Rihan ditugaskan untuk mengaudit Kaloti, kilang emas terbesar di Dubai.

“Ini adalah temuan yang sangat mengganggu. Kami menemukan bahwa Kaloti menghasilkan lebih dari $5,2 miliar tunai dalam satu tahun,” kata Rihan kepada Al Jazeera, menjelaskan bahwa transaksi tunai membuat penilaian risiko dan uji tuntas jauh lebih sulit. “Ini mewakili sekitar 40 persen bisnis Kaloti yang dilakukan secara tunai.”

Selain itu, Kaloti berurusan dengan negara atau entitas yang terkena sanksi, termasuk emas konflik dari Sudan, katanya. Investigasi selanjutnya mengaitkan perdagangan ini dengan pencucian uang dan pembiayaan kejahatan terorganisir.

“Kami menyimpulkan bahwa sistem manajemen uji tuntas Kaloti mengalami kegagalan besar,” kata Rihan.

Rihan melaporkan temuannya kepada atasannya tetapi dipaksa keluar dari perusahaan karena membocorkan rahasia, pengadilan Inggris memutuskan pada tahun 2020. Pengadilan menemukan bahwa Ernst & Young telah “mencoba menyembunyikan” temuan Kaloti. pencucian uang”. Pengalaman Rihan tidak unik.

Sebagai kepala kepatuhan di Deutsche Bank di Dubai, peran Anna Waterhouse adalah memastikan bahwa transaksi mematuhi hukum dan peraturan lokal dan internasional. Dia juga melihat kejanggalan dengan bisnis Kaloti.

Dia mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) yang mencatat perilaku tidak biasa oleh nasabah bank, Kaloti. Di dalamnya, dia mengutip laporan dari bank lokal Dubai bahwa Kaloti menarik begitu banyak uang tunai dari rekening mereka sehingga mereka harus menggunakan gerobak dorong.

“Memiliki bank menelepon karena mereka mengkhawatirkan pelanggan mereka sendiri sangat, sangat tidak biasa. Jadi, itu adalah bendera merah untuk saya segera.” Penarikan tunai sebagian besar dibiayai oleh transfer dari rekening Deutsche Bank Kaloti.

SAR adalah langkah pertama untuk memastikan bahwa nasabah bank yang terlibat dalam perilaku yang mencurigakan dapat diselidiki lebih lanjut. Namun, Deutsche Bank melihatnya secara berbeda, kata Waterhouse. “Ketika saya mengatakan bahwa saya akan pergi dan kami semua harus mengajukan laporan aktivitas yang mencurigakan, saya mendapat perlawanan.”

Audit selanjutnya atas bisnis Deutsche Bank dengan Kaloti mengungkapkan bahwa sistem pemantauan transaksi otomatis bank tersebut juga menandai sejumlah transaksi selama bertahun-tahun. “Tidak satu pun dari kasus-kasus itu yang diambil oleh sistem yang benar-benar diselidiki secara manual, sejauh yang saya bisa lakukan,” kata Waterhouse.

Pada tahun 2015, Pusat Multi Komoditas Dubai (DMCC), otoritas perizinan utama kota untuk perdagangan komoditas, mengambil tindakan terhadap Kaloti dan menghapus perusahaan tersebut dari daftar penyulingan emas yang disetujui Dubai.

DMCC mengatakan kepada Al Jazeera bahwa itu bukan regulator, tetapi memberi perusahaan lisensi yang diperlukan untuk beroperasi di Zona Bebas Dubai melalui “proses kepatuhan yang jelas, komprehensif, dan kuat”. Ditegaskan pula, pihaknya tidak diberi kesempatan untuk memberikan kesaksian atau membuat pernyataan dalam sidang pengadilan di London antara Amjad Rihan dan EY. Itu membantah tuduhan yang dibuat terhadapnya dalam proses tersebut dan membantah keras bahwa dia terlibat dalam pencucian uang atau aktivitas kriminal apa pun

Kamlesh Pattni membantah terlibat dalam segala bentuk pencucian uang atau emas dan bahwa dia menawarkan untuk menangani dana yang dia tahu berasal dari sumber ilegal. Dia memberi tahu kami bahwa ketika dia bertemu dengan tim penyamaran kami, dia yakin dia bertemu dengan seorang investor yang ingin membeli saham di bisnis perhotelan dan “untuk membeli dan menambang portofolio emas di China.” dan yang dia lakukan hanyalah untuk membantu mereka memahami bisnis emas.

Alistair Mathias membantah merancang skema untuk mencuci uang dan mengatakan dia tidak pernah mencuci uang atau emas, atau memperdagangkan emas ilegal atau menawarkan untuk melakukan hal semacam itu. Dia memberi tahu kami bahwa dia tidak pernah memiliki hubungan kerja dengan Ewan Macmillan.

Ernst & Young mengatakan pekerjaan stafnya yang mengidentifikasi dan melaporkan ketidakberesan, yang menyebabkan sanksi dan perubahan sumber logam mulia dan regulasi kilang di Dubai.

Kaloti membantah semua kesalahan. Dikatakan bahwa transaksi substansial dalam bentuk tunai pada waktu yang relevan “sangat legal dan umum” di Dubai dan tidak menjadi bukti kriminalitas atau kesalahan.

Orang lain yang disebutkan dalam laporan ini tidak menanggapi permintaan komentar kami.