Credit Suisse melanggar kesepakatan pembelaan dengan otoritas AS dengan tidak melaporkan rekening rahasia di luar negeri yang digunakan orang kaya Amerika untuk menghindari pajak, kata anggota parlemen AS, merilis penyelidikan dua tahun tentang peran karyawan di bank kontroversial Swiss yang dirinci dalam bailout. penggelapan pajak oleh klien.
Komite Keuangan Senat AS pada hari Rabu menunjuk pada konspirasi kriminal yang sedang berlangsung terkait dengan hampir $100 juta dalam rekening milik keluarga pembayar pajak AS yang tidak diungkapkan oleh bank. Ia juga mengatakan Credit Suisse membantu seorang pengusaha Amerika menyembunyikan lebih dari $220 juta di rekening luar negeri dari Internal Revenue Service.
Credit Suisse mengungkapkan telah menemukan 23 rekening senilai masing-masing lebih dari $20 juta yang belum diumumkan kepada otoritas pajak, banyak di antaranya terungkap hanya beberapa hari sebelum laporan dirilis, menurut komite. Dikatakan temuannya menunjukkan lebih dari $ 700 juta disembunyikan dalam pelanggaran perjanjian pembelaan sembilan tahun bank dengan Departemen Kehakiman AS.
“Credit Suisse mendapat diskon atas denda yang dihadapi pada 2014 untuk kemungkinan penggelapan pajak karena eksekutif bank bersumpah naik turun bahwa mereka akan keluar dari bisnis karena menipu Amerika Serikat,” kata Senator Ron Wyden, ketua komite dari Partai Demokrat. .
“Investigasi ini menunjukkan Credit Suisse tidak memenuhi janji itu, dan akuisisi bank yang tertunda tidak menghapus catatan itu,” katanya.
Pemerintah Swiss bulan ini mendorong pengambilalihan Credit Suisse senilai $3,25 miliar oleh bank saingannya UBS di tengah gejolak dalam sistem keuangan global. Runtuhnya dua bank AS memicu kekhawatiran yang lebih luas yang membuat saham bank terbesar kedua di Swiss itu jatuh karena pelanggan menarik uang mereka.
Temuan Senat menghadirkan masalah baru bagi UBS karena berusaha untuk menyerap Credit Suisse dan membuat satu megabank Swiss, datang pada hari yang sama ketika UBS menunjuk kepala eksekutif baru untuk membantu mendorong pengambilalihan melalui feed. Ini juga merupakan pertemuan terbaru Credit Suisse dengan otoritas AS, menyusul penyelesaian senilai ratusan juta dolar atas sekuritas berbasis hipotek yang berada di belakang krisis keuangan 2008.
Credit Suisse, yang masalah jangka panjangnya berkisar dari kerugian dana lindung nilai hingga denda karena gagal mencegah pencucian uang oleh cincin kokain Bulgaria, mengatakan “tidak mentolerir penggelapan pajak” dan bersikeras bahwa laporan Senat menggambarkan “masalah warisan” – beberapa berasal dari dekade yang lalu – yang sejak itu telah ditangani.
“Sejak itu kami telah menerapkan peningkatan ekstensif untuk membasmi individu yang ingin menyembunyikan aset dari otoritas pajak,” kata bank yang berbasis di Zurich itu.
“Kebijakan kami yang jelas adalah menutup rekening yang tidak diumumkan saat teridentifikasi dan mendisiplinkan karyawan yang gagal mematuhi kebijakan bank atau gagal memenuhi standar perilaku Credit Suisse,” katanya.
UBS mengatakan telah menilai tuntutan hukum dan investigasi yang luar biasa sebagai bagian dari akuisisi Credit Suisse dan berharap kesepakatan itu bermanfaat bagi pemegang saham. Ini bekerja untuk menutup penjualan dan mendapatkan persetujuan dari regulator dalam beberapa minggu atau bulan mendatang.
Laporan Senat mencatat kerjasama Credit Suisse dalam penyelidikan, termasuk penunjukan kepemimpinan baru.
‘Mengetahui dan Disengaja’
Pemberi pinjaman Swiss membayar denda $ 1,3 miliar kepada Departemen Kehakiman AS setelah mengaku bersalah pada tahun 2014 karena berkonspirasi untuk membantu dan bersekongkol dengan pembayar pajak AS untuk mengajukan pengembalian pajak penghasilan palsu dan dokumen lainnya ke IRS.
Bank mengakui bahwa “secara sadar dan sengaja” membantu ribuan orang Amerika membuka rekening yang tidak dilaporkan kepada otoritas pajak dan untuk menyembunyikan aset luar negeri. Itu menghindari tuntutan pidana dengan imbalan setuju untuk melaporkan akun yang tidak diumumkan dan memberikan informasi lain kepada pejabat AS.
Komite Senat mengatakan rekening rahasia di luar negeri milik keluarga ganda AS-Amerika Latin senilai hampir $100 juta ditutup pada 2013, tetapi uang itu ditransfer ke bank lain tanpa memberi tahu pihak berwenang AS.
Dengan manuver itu, “Credit Suisse memungkinkan penghindaran pajak yang berpotensi kriminal oleh klien tidak terdeteksi selama hampir satu dekade,” kata laporan itu.
Panitia mengatakan mantan bankir senior membantu mengelola rekening keluarga ini. Selain itu, karyawan Credit Suisse membantu seorang pengusaha Amerika menyembunyikan $220 juta dari otoritas AS meskipun sudah lama mengetahui bahwa dia adalah orang Amerika, menurut laporan tersebut, yang mengatakan pelapor melaporkan skema tersebut setelah kesepakatan pembelaan.
Pekerja Credit Suisse diberi insentif untuk membantu akun menyembunyikan ikatan AS karena bonus mereka bergantung pada jumlah uang yang dikelola, kata laporan itu. Untuk itu, karyawan yang memiliki klien dengan aset lebih dari $20 juta atau $30 juta mungkin memberikan perhatian khusus pada akun tersebut karena itu berarti mereka mendapat bonus yang lebih besar, kata panitia.
Penyelidik mengatakan para bankir menemukan cara mengenkripsi akun untuk orang Amerika yang memiliki kewarganegaraan ganda. Para bankir itu akan menggunakan paspor orang-orang kaya non-AS untuk menghindari sistem internal yang dirancang untuk mencari tanda pengenal di paspor AS.
Anggota parlemen di komite mengetahui 13 dari 23 akun yang berpotensi tidak dilaporkan bernilai lebih dari $20 juta hanya beberapa hari sebelum rilis laporan mereka. Ini menimbulkan kekhawatiran Credit Suisse masih mengungkapkan ratusan juta dolar dalam jumlah besar, akun yang tidak diumumkan milik orang Amerika yang sangat kaya bertahun-tahun setelah mereka menandatangani kesepakatan pembelaan dan menghadapi pengawasan tambahan, kata panitia.
